Что делал Волк с Уолл-стрит

Сегодня мы поговорим о возможных реалиях жизни трейдера на примере «Волка с Уолл-стрит». Конечно же это не пример для подражания, но кое-чему у него можно поучиться, например, не сдаваться ни перед какими трудностями и искать выход из любой, даже самой сложной ситуации, идя прямиком к своей цели.

Введение.

Фильм «Волк с Уолл-стрит», нашумевший шедевр кинематографии, основанный на реальных событиях жизни одного трейдера по имени Джордан Белфорт. Фильм во всех подробностях передает его путь восхождения к вершине и падения с нее. Но мы не будем говорить о кокаине и других пристрастиях (особенно сексуального характера) главного героя, нас интересует именно его профессионализм, как биржевого участника, лидера в мире торговли на бирже. 

У Волка с Уолл-стрит не было цели изменить весь мир к лучшему, но он был уверен, что разбогатев, его жизнь и жизнь его сотрудников измениться к лучшему. В общем-то это то, что привело и меня и тебя в мир биржевой торговли – мы просто хотим жить лучше…

Фильм «Волк с Уолл-стрит» - практическое пособие, демонстрирующее как добиться успеха даже в самой безнадежной ситуации. 

Так давайте посмотрим, чему можно научиться у Волка с Уолл-стрит и начнем с краткого изложения его жизни, большая часть которой показана в фильме.

О жизни Джордана Белфорта до Уолл-стрита.

Родился Джордан в Нью-Йорке в 1962 году. Родители его были бухгалтерами.

Еще учась в школе, в семнадцать лет он начал зарабатывать деньги самостоятельно, продавая летом на пляже мороженное. На тот момент его заработок составлял от 250 до 500 долларов в день. Через год он начал продавать ожерелья из ракушек, и привлек к этому еще несколько юношей в роли продавцов. В общем получается организовал свой первый маленький бизнес, который приносил ему довольно хорошие деньги.

После школы Джордан поступил в университет и, закончив его, получил степень по биологии. Затем он решил стать стоматологом, но узнав от одного из ректоров в первый день обучения, что, работая в этой области, разбогатеть не получиться, он передумал и больше на занятия не пришел.

Он решил стать предпринимателем и организовал свое дело по продаже мяса. Ему было двадцать три года, и он реализовывал свою продукцию, ходя по домам. Первое время он работал на компанию, затем с другом начал полностью самостоятельный бизнес, добавив к мясу морепродукты, а к частным клиентам - рестораны и другие крупные заведения.

Можно сказать, что это был не удачный опыт, несмотря на все усилия и придуманные схемы по выживанию компании. В итоге все закончилось наличием огромных долгов платить по которым было нечем.

Многие в такой ситуации сдаются, но только не Белфорт. Он начал искать выход из сложившейся ситуации и решил стать брокером, так как Уолл-стрит выглядело для него многообещающим местом, в котором, применив свои способности продавца, он мог стать сказочно богатым.

И вот по протекции друга родителей, он отправляется на собеседование в крупную инвестиционную компанию. Вместе с ним пришло еще порядка двадцати желающих попасть на эту работу, чтобы выделиться, он не придумал ни чего лучше, чем продать акции прямо на собеседовании человеку, проводившему его. Это было верное решение, благодаря которому Джордан получил свое место дозвонщика и привлек к себе особое внимание, что в дальнейшем помогло в продвижении.

Волк на Уолл-стрит.

Далеко не все в нашей жизни происходит так, как нам хочется, вот и у Джордана все пошло совсем не так, как он ожидал. После блестяще пройденного собеседования, Белфорт выходит на новую работу. Этот день отлично воспроизведен в фильме, с него то и начинается повествование жизни Волка с Уолл-стрит.

Шок от увиденной реальной работы на Уолл-стрит (обилие нецензурной брани, на первый взгляд невменяемые начальники с их экстравагантными советами, поведение и образ жизни брокеров в общем) это лишь капля в море, а вот то, что первый его рабочий день совпал с черным понедельником 1987 года, когда индекс Доу-Джонса рухнул на 22 процента, это да, это в корне изменило его жизнь.

Несмотря на обвал рынка, Волк быстро втянулся в биржевую жизнь и через полгода получил лицензию брокера.

Но компания не смогла пережить кризис и Джордану пришлось искать другое место работы.

Дешевые акции – путь в большое будущее.

В поисках работы брокера по совету (скорее настоянию) жены Терезы, Волк с Уолл-стрит едет устраиваться на работу в единственную компанию, имеющую вакансию брокера.

Это была компания совсем другого формата, располагающаяся в небольшом помещении, напоминающем гараж. Сотрудники далеки от образа брокеров с Уолл-стрит, ни каких пиджаков, обычное сборище мужланов, в потертых штанах и мятых рубахах. В первый момент это повергло Волка в шок, но ему нужно было зарабатывать деньги, поэтому он решил разобраться в системе их работы. 

А работали они так. Они продавали дешевые акции маленьких, неизвестных компаний, так называемые «мусорные акции», цена которых не превышала пяти долларов, а заработок их был заложен в бессовестно огромную комиссию по сделкам (50%).

Проанализировав и оценив возможные перспективы, Волк остается работать в компании и тут же при первом звонке демонстрирует свой профессионализм. Этот звонок полностью показан в кинофильме, Белфорт продает шляпнику с доходом в 30 тысяч долларов в год, акции на 4000 и зарабатывает свои первые две тысячи долларов в новой компании. 

Очень быстро он освоился на новой работе и вышел на доход в 70 тысяч за неделю. 

Но такой вид работы является не совсем правильным и в скором времени комиссия по ценным бумагам закрывает компанию, Волк остается без работы.

Создание Stratton-Oakmont.

Итак, Волк опять в поисках возможности много зарабатывать и красиво жить. Он решает создать собственную компанию и делает это вместе с Дэнни Порушем (сосед), Кеннетом Грином (водитель из мясной лавки Белфорта) и Эндрю Грин (друг детства Джордана, дипломированный юрист).

Название компании они покупают по франшизе у небольшой компании с незапятнанной репутацией, работающей на рынке уже почти десять лет. 

Так в 1989 году появляется компания «Stratton-Oakmont».

Друзья арендуют офис на Лонг-Айленде, и Белфорт начинает набирать штат сотрудников. Все первые сотрудники были как-то связаны с прошлым Джордана, затем штат увеличивался за счет желающих получения быстрых денег. 

Изначально в компании было восемь сотрудников, вскоре их стало двадцать, а через пару лет штат компании насчитывал более тысячи сотрудников.

Принцип работы компании сначала был в продаже дешевых акций простым работягам, позже из-за сильного желания как можно быстрее разбогатеть, его сменили, и переориентировали компанию с простых людей на богачей.  Им предлагали акции надежной компании с известным именем, и постепенно впаривали мусорные акции.

Белфорт разработал алгоритм работы по холодному звонку и обучал ему своих сотрудников. Поруш первым опробовал данный ему алгоритм и заработал на первом звонке 20 тысяч долларов комиссионных.

Волк постоянно напоминал о том, что у богачей достаточно денег для совершения крупных сделок, нужно просто их убедить купить акции.

Работая по алгоритму, сотрудники заключали кучу сделок, деньги просто рекой потекли в Stratton, и чтобы справиться с такой денежной нагрузкой Джордан зовет на помощь отца, который берет на себя функцию по ведению бухгалтерии.

Сделок было настолько много, что даже клиринговый агент просил сбавить хоть немного темп, потому что не успевал обрабатывать такой объем.

В этот момент Белфорт выкупает Stratton за 250 тысяч долларов, а Джим Таормина, глава компании, становится старшим трейдером.

Очень быстро к продаже «мусорных» акций была придумана ещё одна схема, приносящая огромные деньги – «накачка и сброс». При помощи слухов Волк провоцировал рост цен на акции компаний (большая часть акций в которых принадлежала ему самому, через подставных лиц) и когда стоимость акций достигала максимума просто сбрасывал их. Получалось, он зарабатывал миллионы на том, что его клиенты их же теряли.

Белфорт считает, что компания работала успешно благодаря двум факторам. Первым была вера в то, что несмотря на свои знания и опыт, многие люди любят рисковать в надежде обогатиться. Вторым то, что он мог сделать из любого желающего отличного продавца. 

Набирать номер и звонить ни смотря ни на что (секретарши, не дающие поговорить с босом, частые отказы в грубой форме) все рабочее время – вот чему учил Джордан своих сотрудников. Тех, кому это не нравилось, он не держал, предупреждая, что на его место есть как минимум два десятка желающих.

Также в компании проводились постоянно так называемые «летучки», когда Белфорт выступал перед сотрудниками с мотивационной речью, которые были для того, чтобы успокоить совесть сотрудников и настроить их на активную работу.

В Stratton-Oakmont работали молодые люди (в основном до 30 лет), желающие быстрых денег, которые благодаря следованию разработанного алгоритма и мотивации босса-лидера, действительно много (очень много) зарабатывали. Желающих работать в компании, где, как они считали, делают деньги из воздуха, с каждым днем становилось все больше.

В 1991 году о Белфорте написали в Forbes. Статья говорила о том, что Волк с Уолт-стрит забирает деньги у богатых и оставляет их себе и своим брокерам, его назвали испорченной версией Робин-Гуда, но несмотря на это, статья только повысила популярность Джордана и его компании, что способствовало приумножению их успеха. Дела компании были великолепны, уже тогда Белфорт имел большой дом и Ferrari за 170 тысяч долларов.

С самого начала в Stratton-Oakmont большое внимание уделяли релаксации сотрудников для снятия напряжения от нервной работы, помимо мотивационных речей устраивались увеселительные мероприятия с алкоголем, наркотиками, проститутками и метанием карликов в мишень. Как говорит сам Джордан, не только в их компании были такие антистрессы, для всех брокерских компаний это было в порядке вещей. Весь увеселительный процесс был под контролем отца Белтфорта (получившему прозвище Безумный Макс), который помимо ведения бухгалтерии, взял на себя роль надзирателя. Кстати во многом благодаря ему Stratton-Oakmont продержался на плаву дольше, чем мог бы. Сам великий Волк не отстранялся от сотрудников, веселясь вместе с ними. Наркотики прочно вошли в его жизнь. Его жизнь была полна развлечений и авантюр, непрерывная вечеринка и дома и на работе.

Несмотря на все пагубные привычки и распутный образ жизни, он был отличным руководителем, компания процветала, у нее появились дочерние предприятия Biltmore Securities и Monroe Parker Securities (после ухода Волка с Stratton-Oakmont они продолжили выплачивать ему по миллиону долларов в месяц).

Отмывание денег.

С самого начала существования, Stratton-Oakmont находилась под пристальным наблюдение контролирующих органов, первое взыскание было наложено в конце 1989 года.

В 1993 году после ареста за финансовые преступления одного из учредителей Stratton-Oakmont Волк задумывается о том, как уберечь свои кровно заработанные деньги, а это не много не мало, а примерно пятьдесят миллионов долларов в год.

В поисках вариантов сохранения сбережений Волк летит в Швейцарию, где после встречи с банкиром открывает счет на имя тетки своей второй жены. Так же им были продуманы новые схемы, которые он планировал организовать с помощью нового знакомого, специализирующегося на открытии фиктивных компаний под видом законных с иностранным капиталом. Это было необходимо для того, чтобы обойти закон США, запрещающий продавать незарегистрированные акции, купленные при закрытом размещении раньше, чем через два года после приобретения. На иностранные компании этот закон не распространялся. Волк хотел провернуть крупную сделку, для этого ему нужно было через подставную (иностранную) фирму выкупить акции одного ритейлера и в течении сорока дней продать их, получив при этом хорошую прибыль.

Но для реализации плана нужно было еще вывезти деньги из США в Швейцарию, а это как оказалось не так просто. Для этого Белфорт привлек знакомых, родственников и родственников знакомых. Для начала планировалось вывезти 3 миллиона долларов.

Но пристрастие к наркоте и тут сыграло с Волком злую шутку, правда на этот раз под наркотой был его друг и партнер Поруш. В момент передачи миллиона долларов Тодду, между ними началась ссора и драка. Как итог, Тодд, вместе с полученным от Поруша миллионом, попадает в тюрьму. Но благодаря усилиям и деньгам Белфорта (внесшего за него залог), его выпустили, но задуманный план реализовать так и не удалось.

Сделка на миллион (вернее на пол миллиона).

В 1993 году Волк с Уолл-стрит проворачивает одну из самых крупных своих сделок. 

Чтобы реализовать свой план по принципу «накачка и сброс», ему пришлось привлечь дизайнера обуви Стива Мэддена. Он являлся одним из подставных лиц для махинаций с акциями и заработал не один миллион долларов на этом. В этот раз нужно было воспользоваться его именем как дизайнера, на него была зарегистрирована компания Steve Madden Shoes. В течении шести месяцев Волк от имени Стива скупал ее акции, в итоге он приобрел 85% акций, выложив за них пол миллиона.  Затем он продал 35% получив за них те же пол миллиона, при этом половина компании осталась у него в собственности (абсолютно бесплатно). Так же в схеме со Steve Madden Shoes Белфорт использовал и других подставных лиц (благодаря которым он заработал примерно 30 миллионов), а для упрощения процедуры подъема цены, часть акций была выставлена в других брокерских конторах. В итоге помимо дохода, полученного от махинаций с продажей акций, он еще владел компанией, оценивающийся на тот момент в 2,2 миллиарда долларов. Если бы он выждал некоторое время, смог бы получить намного больше и легально.

КЦББ и ФБР.

Дела у Белфорта и у Stratton-Oakmont шли замечательно. Высокие заработки, счет в Швейцарии (для сбережения нажитого), да еще и комиссия по ценным бумагам (КЦББ) предложила сделку по прошлогоднему иску (иск на 22 миллиона долларов с обвинением в биржевых манипуляциях и агрессивной тактике продаж), Джордану нужно было только оплатить штраф в размере 2,5 миллиона долларов (в биографии указано 3 миллиона). Но Волк считал это плохим предложением, учитывая тот факт, что комиссия ни чего не смогла найти и доказать (в процессе проверки на допрос были вызваны 14 сотрудников, двое из них признались в агрессивной тактике продаж и были исключены из числа брокеров, получили запрет на брокерскую деятельность). Волк считал, что если он пойдёт на сделку, это будет свидетельством признания вины. В этот же момент он узнает, что помимо КЦББ, им занимается еще и ФБР, которые знают о его махинациях и отмывании денег через Швейцарию, но пока не могут ни чего доказать. В 1994 году он продает свою долю в Stratton-Oakmont Порушу за 180 миллионов, все же заключает сделку с КЦББ и начинает работать со Стивом в Steve Madden Shoes. 

Не смотря на успешную работу в Steve Madden Shoes, где Джордан налаживает систему сбыта, открывает новые магазины и поднимает продажи до 45 миллионов, при этом соперничая со Стивом за лидерство в компании, ситуация продолжала ухудшаться. ФБР продолжало вести свое расследование, начались аресты.

Stratton-Oakmont, оставшись без лидера (у Дэнни не получалось справляться со своими обязанностями руководителя компании), начинает сдавать позиции, еще и давление со стороны ФБР, и в 1996 году компанию ликвидируют.

Белфорт по прежнему сидит на наркоте, постепенно в жизни начинается полный хаос, постоянные ссоры с женой, аварии, утопленная яхта. После очередной разборки с женой он соглашается на лечение, пройдя курс он идет на поправку.

И вот жизнь налаживается, но ФБР все это время было рядом и в 1998 году Волка арестовывают по обвинению в мошенничестве и отмыванию денег. 

Волк выходит на свободу под залог 10 миллионов долларов. Чтобы хоть как-то улучшить свое положение (а грозило ему до 30 лет заключения), Белфорт идет на сотрудничество с ФБР и сдает нескольких бывших партнеров.

В итоге 22 месяца тюрьмы и обязательство вернуть пострадавшим клиентам 110 миллионов долларов (Волк не смог выплатить эту сумму сразу, поэтому должен был отдавать половину своих доходов пока не рассчитается). Кстати, никто из экс сотрудников Stratton-Oakmont, несмотря на все усилия ФБР, не дал показаний против Белфорта. 

В тюрьме Белфорд знакомится с Томми Чонгом, который убеждает его написать свою автобиографию, благодаря которой мы узнали об одной из историй из жизни трейдеров, успешная она или нет судите сами.

Джордан Белфорт или великий биржевик по прозвищу «Волк с Уолл-стрит» после тюрьмы не вернулся к биржевой торговле, а стал успешным оратором, обучающим людей тому, что умеет лучше всего – продавать.

В чем смысл продажи ручки.

В одном фрагменте фильма показывается обсуждение стратегии будущей компании, в которой Волк демонстрирует главный принцип работы на продаже обычной ручки. 

Он предлагает своим компаньонам по очереди продать ему ручку, один из которых делает это за считанные секунды, просто предложив Волку (у которого не было в руках ручки) написать что-нибудь на салфетке –  ручка продана. Это прекрасный пример продажи с мотивацией, Брэд просто создал нужную ему мотивацию, способствующую достижению цели – продажи ручки. Таким образом Волк со своей командой и зарабатывали свои миллионы – правильно мотивируя людей на покупку акций. 

Заканчивается фильм сценой продажи все той же обычной ручки, только уже на тренинге по продажам.

Полезные цитаты из фильма «Волк с Уолл-стрит».

Приведенные ниже цитаты являются отличным мотивирующим пособием, рекомендую внимательно ознакомиться с ними, наверняка вы найдете для себя что-то полезное.

* Деньги – это самый мощный способ разрешения проблем из известных человеку, и каждый, кто попробует разубедить вас в этом, просто мешок с дерьмом.

* Если занимаешься бизнесом, нужно уметь прессовать. Люди не покупают акции, людям продают акции. Никогда про это не забывай. В этой цитате отражается суть работы брокеров из конца восьмидесятых годов, когда не было компьютеров, торговля велась по телефону, а заработок напрямую зависел от количества проданных акций, независимо от того, падали они в этот момент или росли. Задача брокера была развести человека на покупку акций.

* Всегда и во всем надо найти положительные моменты – даже в самом отрицательном.

* Без действий самые лучшие намерения в мире, так и останутся намерениями» - многие желающие заработать на биржевой торговле, изучив множество материалов, знают о бирже все, но боятся совершить даже самую простую сделку, и большая вероятность того, что их знания так и останутся неиспользованными, так что действуйте друзья!

* Никто не может быть слишком богатым…

* Ответ «нет» не означает отказ. Не кладите трубку пока клиент не купит акции или не сдохнет нахрен. Эта цитата не относиться напрямую к современной торговле на бирже, однако, она показывает, что для успешной работы нужно иметь высочайшую выдержку и нескончаемое терпение, а эти качества безусловно нужны современному трейдеру.

О главном.

Давайте подведем итог из всего вышеизложенного. Что же все-таки привело Волка с Уолл-стрит к успеху?

Во-первых, непреодолимое желание стать богатым и четкое следование к своей цели не смотря ни на что или вопреки всему.

Во-вторых, это безусловно умение психологически давить на клиентов, не умея он этого делать, не смог бы продать ни одной акции.

В-третьих, лидерские качества и ораторское искусство (необходимое для мотивации), благодаря им он смог расширить компанию до таких масштабов, пользуясь безусловным авторитетом у сотрудников.

В-четвертых, это конечно же его умение выстоять при любых трудностях и иметь самообладание при поиске выхода из самых сложных ситуаций.

Заключение.

В плане построения стратегии торговли на бирже современному трейдеру данный фильм не является руководством. Но любому или скорее всего каждому пригодится такой пример, который показывает, многие полезные психологические аспекты, и что миллионы можно заработать, торгуя даже «мусорными» акциями. И самое главное, что можно вынести из фильма это упорство при достижении цели.

Так же советую вам пользоваться нижеприведенными советами Белфорта (Волка с Уолл-стрит) и в момент, когда уверенность покидает вас, прочитайте эти строки и действуйте.

* Если хотите заработать, будьте успешны с самого начала. Представьте, что желаемый миллион уже есть у вас. Не просто верьте в успех, а представьте, что вы уже успешны и избавьтесь от неуверенности заменив мысли, приводящие к бедности, мыслями о богатстве. 

* Деньги – это не только хорошая жизнь, хорошая еда и машина, с ними вы сами становитесь лучше. Помните об этом и всегда следуйте по дороге своих амбиций, ставьте цели и достигайте их, достигнув, ставьте новые, и да, не зазнавайтесь, поднявшись на вершину.

* Если к вам в голову пришла идея (и даже если вы считаете ее сумасшедшей идеей) – реализуйте ее, даже если вы не получите желаемой прибыли, вы получите удовольствие от реализации задуманного и конечно же опыт. Поэтому, делайте то, что сделает вас счастливым!

* Не допустите, чтобы деньги овладели вашим сознанием. 

* Будьте уверенны в себе, и у вас все обязательно получиться, ведь именно самоуверенность способна принести вам успех.

А закончить я хочу цитатой Белфорта, еще раз напомнив вам о том, что ваш успех в ваших руках, вернее в вашей голове.

Действуйте с безграничной верой в себя, и тогда люди поверят вам. Действуйте так, как будто вы обладаете огромным опытом, и тогда люди последуют вашему совету. Действуйте так, как будто вы уже достигли потрясающих успехов, и тогда – и это так же верно, как то, что я сейчас стою перед вами, – вы действительно добьетесь успеха!